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[銀行風險防控宣講大會心得體會] 風險合規心得體會

發布時間:2020-04-17 12:31:17 影響了:

銀行風險防控宣講大會心得體會   第一篇:銀行風險防控宣講大會心得體會   銀行風險防控宣講大會心得體會   2014年11月18日上午我參加了**支行組織的合規操作,按規矩辦事,嚴控風險,從我做起宣講大會,大會上李科長講述了二十五起發生在我們身邊的案件,它們大多都是因為操作失誤不按規矩辦理、制度執行不到位,以及從業人員喪失職業道德等原因發生的。

  合規是一種責任,是一種意識,是代表一些很小的行為和事,是由許許多多,點點滴滴的有序環節和規定組成。其實,他還是一種習慣,一種在日常工作中慢慢養成的習慣。每周我們都會學習柜面操作十不準,上面的十條內容就是規矩,是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴格遵守的規矩。

  可能有的人抱著事不關己的心態,對一些繁雜制度設置視而不見,對細小的違規操作不以為然,心存僥幸,認為只要工作中無差錯,應付下檢查就萬事大吉了,但是任何細小的事件都可能成為案件突發的導火線。我們任何的一次看似細小的違規都可能是一次案件發生的開始,每一次漫不經心,每一次麻痹大意,每一次看似輕微的違規都有可能造成嚴重的后果,跌入萬丈深淵!   回想聽到的種種案件,讓我們觸目驚心,一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現金,偽造客戶印鑒挪用客戶資金,只是為了滿足自己一時利益而葬送職業生涯甚至人身自由;
柜員對支付憑證審核不嚴,未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用,只是那1%的操作疏忽卻導致客戶及銀行資金損失;
柜員與社會人員勾結騙取客戶資金,不法分子偽造銀行票據實施詐騙,社會風險的存在考驗著我們每一個人,稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發生在我們身邊,作為農商行基層的一名柜員,就要嚴格執行制度規定,從小事做起、從自身做起、從遵章守規做起,檢查每一筆業務是否到位,檢查每一張會計憑證是否合規;
每次離柜是否都簽退收章,每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏,保管好自己的重要物品及密碼,不給他人可乘之機。

  萬金手中過,合規心中留。這是我們對社會的責任,更是對自己的承諾,時刻緊繃合規操作的繩弦。通過這一次學習,我的責任心更強了,認清了合規操作是我們每天必須嚴格執行的。同時我也要時時刻刻告誡自己,要做一名合格的銀行從業人員。

  第二篇:風險防控心得體會   風險防控心得體會   按照上級的統一部署,我們認真組織開展了風險防控機制建設教育活動。通過學習,我對這項工作有了一個更高的認識,使我對開展風險防控機制建設的重要性和必要性有了更進一步的認識和了解??梢钥隙ǖ卣f,通過這次教育活動,使自己對相關內容在原有的學習基礎上有了更進一步的提高,在一些方面拓寬了思路,開闊了視野,增強了搞好工作的信心。目前這項工作已經進入自查風險點階段,現就學習情況談一點粗淺的認識和看法。

  一、加強風險防控機制建設,干干凈凈履行職責   風險防控機制建設關乎民心向背,關乎事業成敗。黨中央領導集體對加強黨風廉政建設和反腐敗斗爭給予高度關注和重視,采取了強力措施。充分顯示了堅持不懈反腐倡廉的強大決心。對于廉潔自律問題,要把握好兩條:一要干事,二要干凈,也就是既勤又廉。不勤政無以立業,就沒地位;
不廉政無以立身,就栽跟頭。要把這兩條統一起來對待,經得起考驗,樹立好形象。

  1、要警鐘長鳴,筑牢防線。任何腐化、腐敗行為都是從思想的蛻化開始的,都有一個思想演變的過程。因此,把牢思想這一關是最有效的預防,加強思想教育也是反腐倡廉的根本之策。

  2、從嚴自律,管住自己。當前市場經濟的趨利性逐步滲透到社會生活的方方面面,形形色色的價值觀不斷充斥人們的思想,我們現在各方面的條件也有了很大的改善。但越是在這種形勢下,越要保持清醒的頭腦,越要保持艱苦奮斗的作風,越要從方方面面嚴格要求自己。稍有不慎,就可能犯錯誤、栽跟頭。

  3、自覺接受監督。失去監督的權力,必然滋生腐??;
脫離監督的干部,往往會犯錯誤。我們每一名黨員干部都要正確地對待監督。黨組織和群眾的監督是一面鏡子,經常地照一照,檢查一下自己的缺點和不足,及時加以改正和糾正,對自己的成長進步大有裨益。

  二、堅持求真務實,扎扎實實干好工作   做好風險防控機制建設和反腐倡廉工作,就要堅決貫徹求真務實的要求,推進各項改革建設事業更快發展,就要大力弘揚求真務實的作風。我們要使求真務實成為行動的準則,貫穿和體現在各項工作的具體實踐中去。

  1、要有求真的精神。求真說到底是一種覺悟、一種境界、一種品德、一種精神,是分析問題、研究問題、解決問題的有力武器。既要有加快發展的高度熱情,又要有扎扎實實的工作態度;
使我們的各項工作體現時代性、把握規律性、富有創造性。

  2、要有務實的作風。說老實話、辦老實事、做實在人,既是處事為人的立身之本,也是創業為政的基本準則。一個人的能力有大小、職位有高低,但只要是踏下心來做事、實打實地做人,就能干出名堂,也能取得組織的信任,得到群眾的贊譽。

  3、要有實干的行動。實干,是共產黨人的作風;
認真,是共產黨人的品格。我們要繼續堅持“干”字當頭、“實”字為先,遇到困難不縮手,干不成功不罷手,以實干求實績,以實干求發展??茖W的決策再加上實干的行動,我們的事業就能無往而不勝。

  4、要有實際的效果。衡量工作能力的標準,主要是看實績。只要是領導布置的任務、安排的工作,都要按時、按質、按量完成。

  三、抓好風險防控機制建設,深入開展反腐敗斗爭避免腐敗現象的存在是我們不容回避的問題,這方面的問題最傷群眾的感情,最損害黨和人民群眾的關系。我們要毫不松懈地抓好廉政風險防控機制建設,以實際成效取信于民。要學習貫徹“三個代表”重要思想,堅持立黨為公、執政為民,必須堅決把反腐敗斗爭深入進行下去。要堅持標本兼治、綜合治理的方針,加大治本的力度,把廉政風險防控機制建設工作寓于改革開放和經濟建設的全過程,寓于各項政策措施之中,從源頭上預防和治理腐敗問題。要強化理想信念教育和廉潔從政教育,牢固構筑拒腐防變的思想道德防線。要時刻把黨和人民的利益放在首位,自覺地以黨紀政紀約束自己,用群眾的滿意程度鞭策自己,模范地遵守廉潔自律的各項規定,始終做到自重、自省、自警、自勵,始終保持共產黨人的蓬勃朝氣、昂揚銳氣和浩然正氣,以自身的模范行動實踐為民服務的根本宗旨。

  廉政風險防控機制建設和反腐敗斗爭是全黨的一項重大政治任務,是一項社會性的系統工程。我們每一個人要從自己的工作性質、業務特點出發,徹底轉變思想,積極主動地承擔起反腐倡廉職責,確保廉政風險防控機制建設和反腐敗斗爭工作平衡發展。不斷提高自身政治素質和業務素質,提高為人民服務的本領。嚴格遵守單位制定的各項規章制度,服從領導安排,遵紀守法,愛崗敬業,認真履職,完成領導安排的各項工作任務。做一名大公無私、廉潔奉公、吃苦在前、享受在后的好黨員好干部。樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,自覺增強廉政意識,增強紀律和法制觀念,切實轉變作風、務實高效、開拓創新的模范,以自己有限的力量配合好廉政風險防控機制建設工作!   第三篇:2014年銀行合規經營與風險防控心得體會   銀行合規經營與風險防控心得體會根據市分行開展合規提升年主題內控活動的精神,在市行相關部門的宣傳、組織和活動下,進一步提高了我的風險防范意識,增強了合規經營的觀念,并且明晰了崗位責任以及這次活動的意義和重要性。

  一、要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規教育的認識,全行干部職工是我行企業合規建設的主體,又是企業合規的實踐和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規企業,更談不上讓員工遵守法。要集中時間集中精力做好人員的培訓考核,業務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有人員從熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;
要強化思想和職業道德培訓,針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動,使我更進一步了解合規建設的真正內涵,自覺也融入到企業的合規建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。

  二、加強合規是建立長效發展機制的需要。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企長久發展機制。首先要采取走出去,請進來等形式,通過學習、交流使全體員工認識到郵政銀行應如何發展,員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;
在宜陽支行這個大家庭中自己是什么角色,自己出了多少力,對郵政銀行的改革與發展有何建設性意見。其次要與案件專項治理   和正在開展的治理商業賄賂專項工作繭自縛結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對晚發不正當交易行為降商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則、影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規。最后要結合工作實際認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定的條款,對一些細節問題,難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不繼創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規精華。

  三、加強合規教育,是提高經濟效益和需要、加強合規教育和主要目地,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降底金融風險,實現企業效益的最大化。要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行教育,不繼增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種風險防范意識,增強了合規經營的觀念。

  二〇一四年五月十二日   第四篇:銀行員工內部風險防控學習心得體會   銀行員工內部風險防控學習心得體會通過對##副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習,對于最近發生的風險事項和案件,暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷,員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習,我認識到,我們在工作中必須時刻保持清醒的認識,不可掉以輕心,需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力,摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識,時刻保持警惕,有效遏制各類風險案件的發生。對于以上存在問題,經過學習與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,應該使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工應該是有很強的震憾,模范地遵守內控制度,不僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。在這個方面,應該將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。二、嚴肅工作紀律,提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作,對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應嚴肅處理至開除。三、完善工作機制,防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉變,來防范道德風險轉化為實際風險。比如,在工作機制方面,可以以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監察工作,以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

  四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;
并做到密切關注員工思想動態,將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習,熟悉和掌握規章制度的要求,提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識,要求自己愛崗敬業,認真嚴肅對待自己的職業,忠于自己的事業,勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,體現于行動,伴隨于身邊。

  第五篇:銀行風險防控學習心得   小議柜面風險防范   —《關于新形勢下進一步加強風險管理的意見》學習心得近年來,因商業銀行柜面風險所引發的案件層出不窮,涉案的金額也越來越大,極大的影響了銀行的信譽和業務的發展。

  提高員工合規意識、完善相關規章制度,使柜員在辦理業務時有章可循、有章可依。首先應加強對員工合規經營意識和自我保護意識的教育,認真組織學習各項規章制度,堅決杜絕以習慣代替制度,以感情代替規章,以信任代替紀律的陋習,嚴格按照操作規程辦理業務,不斷強化員工風險防范意識,從思想、職業道德和行為習慣上培育良好的合規意識。讓員工樹立細節決定成敗,合規創造價值的理念。

  其次,銀行柜面管理規章制度隨著柜面業務的調整和拓展經常做補充和修正,管理制度的頻繁波動使柜員難以領悟其宗旨,業務操作不當,規章執行力度不夠。在實際工作中,有些業務柜員不是很了解到底違不違規,到底怎樣做才算合規。有的為了保險起見,干脆拒絕辦理;
有的柜員在斟酌之后,還是給客戶辦了。業務辦理和制度要求的不統一,造成了客戶的不滿,影響銀行的形象和聲譽。針對上述現象,建議有關部門科室每季或每月將下發的有關業務辦理要求、規章制度的郵件統一整理,對現有規章制度大幅度清理整   合,使之更為科學合理,再下發,并組織員工學習。

  再次,關注員工的自身利益,尊重員工,發揮員工的“主體作用”。切實站在一線員工的立場上,考慮員工的各方面需求。銀行要拋開只講效益不要質量的做法,注重員工長遠人生規劃和發展,通過組織各項學習和競賽來提高員工的綜合素質和能力,提高員工識別柜面風險的意識和抵抗柜面風險的能力。

        

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